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东风公司里应外合掏空1.4亿元社保金:好处费数百万

2015-01-24 10:32:25 来源:南方周末 | 作者:陈露

 

高达数百万元的好处费,洞开银行内部数层通道,在里应外合作用之下,东风公司1.4亿元社保资金终被掏空。

相关银行业人士说,存放在银行的社保资金被李志勇等“有心人”打主意,一方面因银行监管有疏漏,另一方面与东风公司社保中心有关人员的职业素质不无关系。

这是一起震惊湖北银行界的金融诈骗大案。

因牵涉银行之多,金额之大,且是社保资金,又涉及知名公司,此案自事发之日就未能及时见诸报端。直到被告人王艳等不服判挪用公款罪而上诉,到二审才浮出水面。

2015年1月8日,湖北省高级人民法院二审开庭公开审理李志勇等8名被告人挪用公款等罪,一宗不为人知的社保资金诈骗案才得以公开。

第一被告人李志勇,2000年到2010年共十一年间涉案13起先后骗取6.27亿元,其中有一起是东风汽车公司(以下简称“东风公司”)的1.4亿元社保资金。

一并涉案的王艳,当时是东风公司社保中心计划财务科科长。

真存款换来假存单

2006年底,李志勇认识了时任中国建设银行武汉江岸支行永清支行(相关证据显示,该分行又名永清分理处)行长陈科。李声称自己的公司需要资金运转,跟陈科提出自拉存款到永清支行,希望陈能将这些存款作为质押,再给自己放贷款,并许诺事成后给予高额好处费。出乎意料,陈科不但自己同意帮忙,还拉来一位柜员合作。

2007年3月,李志勇通过关系联系到东风公司社保中心计划财务科科长周华。作为好处费,包括周华在内的关系人可分得全部存款的2%。

2007年4月4日、16日,东风公司在建行永清支行分两次开户共存入2000万元,并将活期存款转为定期。彼时,从银行柜台递出来的,是早已准备好的假存单。

真的2000万元存单去哪了?李志勇拿着真存单,在陈科的帮助下,冒充东风公司人员,于2007年4月29日,成功获得建行江岸支行放出的1800万元贷款。

此回合中,李志勇共拿出30万元好处费。陈科分得16万元,相关银行柜员分得3万元。

假定期与真活期

2007年4月,陈科由建行永清支行调至该市建行的解放路支行,将协助作案的柜员一并带了过去。

2008年10月,需要用钱的李志勇再次找到周华,试图再次引存东风公司资金。这次,李志勇更大胆,给中间人的好处费也升至5%。

到建行柜台,开户,存款,活期转定期。同样的方式,东风公司又分两次共存入2000万元,定期1年。到期去取时,却被告知不但存单是假的,账户里的钱压根就没办过“活期转定期”业务。据相关证据显示,去取钱的东风公司工作人员大闹至晚上九点半,银行承诺解决该问题。

2008年11月28日,东风公司财务人员到建行解放路支行通过支票转入1000万元。李随即指使自己公司财务人员利用私刻的东风公司公章,将1000万元转到自己公司的名下。

同样的操作方法,2009年2月18日,李志勇又转得东风公司1000万元。此过程中,建行相关职员获得5万元好处费。

彼时,东风公司社保中心持有四张假存单,因尚未到取款期,并未被人察觉。

 

与职工医疗、养老息息相关的社保资金,堪称“养命钱”。 (CFP/图)

假印鉴开户,偷梁换柱

2009年9月,东风公司新的社保中心计划财务科科长王艳上任。据了解,王还考上了国际注册内部审计师。同月,李志勇通过关系找到王艳,希望通过给中信银行拉存款方法贷款。知情人士透露,东风公司社保中心账目上常年有二十多个亿。

要想把东风公司的社保资金拉到自己目标银行,李志勇找到中信银行武汉梨园支行客户经理王凯做自己的银行内应,开出的好处费为400万元或存款总金额的1%-2%,外加一辆价值40万元左右的皇冠车。起初,王凯没有答应,原因是“东风公司的户很大,比较敏感,风险很大”?:缶钪居路锤从嗡?,加上王凯之前已为李挪用5000万元客户资金,被李视为把柄,最终不得不答应。

2009年9月18日,该行梨园支行客户经理前往东风公司,“上门服务”开户。

事后查明,东风公司在中信银行武汉梨园支行的真正开户时间是9月21日,有三天的时间差。

这三天发生了什么?

原来在18日那天,王凯在拿到东风公司的开户资料后,并未回银行,而是去找了李志勇。李志勇托人复刻了核心资料卡上的东风公司相关印章,并将《授权委托书》上财务人员姓名作了手脚。

案发后王凯承认,“上门服务”是违反中国人民银行相关规定的,这一点也得到了该行有关负责人的证实。但之所以仍选择“上门服务”,就是为上述操作争取时间。而据东风公司出纳介绍,除建行要求其公司必须到柜台办理开户外,其他银行均可“上门服务”,因此中信银行的行为并未让他们怀疑。

9月21日,李志勇的公司财务拿着“包装”好的开户资料来到中信银行武汉梨园支行。在王凯的帮助下,用假的印鉴卡开了真的东风公司账户。

据当时负责开户的柜员回忆,“开户资料均为复印件,没有原件”。按照相关要求,负责审核的工作人员需给东风公司打电话核实开户信息。中信银行武汉分行结算运营中心一副经理也称,“他们确认给公司公司打过电话,询问是否开户”,但忘记是否确认授权人的姓名。

如果确认,该户就开不了。因为被李志勇更改后的授权人并非东风公司工作人员,后面的一切原可以避免。

1.4亿社保资金被掏空

开户成功,东风公司转入1亿元社保资金后,李志勇开始谋划怎样能把1个亿套走。

9月25日,财务人员在李志勇的吩咐下,填写了3张电汇凭证,分别为一张3200万元和两张2400万元,共计8000万元。据负责审核的中信银行武汉梨园支行会计主管事后回忆,“填写过程多次出错,重新写了好几次”。

就在李志勇的公司财务人员在中信银行转款时,碰巧东风公司的财务人员也来该行拿进账回单及定期存款单,但在王凯的帮助下李志勇套走了8000万元社保资金。

10月10日,李志勇再次指使财务人员拿着已填好的电汇转账单到中信银行武汉梨园支行去转账,这次是将剩下的2000万元转给自己名下的另一公司。

至此,东风公司存在中信银行的1.4亿元社保资金被全部掏空。

这期间,东风公司55万元溢出利息也正常到账,并收到了王凯送来的定期存单,只不过是假存单,但未引起怀疑。就算后来对账公司邮寄来的对账单的账面仅有164.2元,东风公司仍未发现破绽。

事后查明,东风公司认为这笔钱是活期存款的利息,就在对账单上盖了章,并把对账单寄回了中信银行。诡异的是,假印鉴开的户,真印鉴的对账单也通过了中信银行审核系统。

直到2010年1月,东风公司在建行解放公园路支行一笔1000万到期,去取时被告知是假存单,且假存单被没收,才发现公司社保资金账目出了大问题。

又到风口的社保资金

社保资金被有心人打主意,这不是第一次。

2006年的上海社保贪腐案,轰动全国。34.5亿元社保资金被挪用,28人被控,其中牵涉原上海市市委书记陈良宇。

与职工医疗、养老息息相关的社保资金,堪称“养命钱”。集结起来的社保资金,如何管理?如何投资?其实,国家早有规定。

2001年12月,经国务院批准,财政部、劳动和社会保障部发布了《全国社会保障基金投资管理暂行办法》。按照办法规定,全国社会保障基金投资的范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。“银行存款和国债投资的比例不得低于5%,其中银行存款的比例不得低于10%。”

据东风公司内部人士介绍,东风公司的二十多个亿社保资金,“不是存在这家,就是存在那家”,而且,其存款均是按照内部体系一级一级签字批准后的公司行为。

相关银行业人士对此表示,存放在银行的社保资金,被李志勇等“有心人”打主意,一方面因银行监管有疏漏,另一方面与有关社保中心从业人员的职业素质不无关系。

在中信银行账户上8000万元被转走的当天,就在现场的东风公司财务人员没有如愿拿到定期存单。事后调查发现,其当时并未向银行买过支票等金融票据,进而无法进行活期转定期业务,更谈不上有定期存单这回事。但后来东风公司还是收到了王凯送来的假定期存单,只不过当该公司王艳怀疑存单颜色不对时,被王凯以“印刷批次不同”搪塞了过去。

在这起不为人知的诈骗社保资金大案中,主谋李志勇获刑20年,而东风公司社保中心计划财务科科长王艳被法院以“挪用公款罪”被判处8年有期徒刑。

“怎么就构成挪用公款。”这让王艳的辩护律师不能接受,这是典型的金融诈骗。而王艳的哥哥甚至怀疑妹妹在案发后遭遇刑讯逼供。

2015年1月8日,在湖北省高级人民法院二审期间,当辩护律师询问王艳本人是否受到刑讯逼供时,公诉人立刻抗议,“这与本案无关”。在辩护律师阐述相关性后,被审判长允许继续发问,但提问的话音刚落,检察院公诉人予以制止,“王艳你可以不回答”。随后,审判长宣布休庭10分钟。再开庭时,已经换成下一个被告人,王艳没有再出来。

(文中王艳、王凯、陈科、周华系化名)

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